離岸信托概述

              離岸信托概述
              高凈值人群在財富規(guī)劃方面都是經(jīng)過深思熟慮的,小編發(fā)現(xiàn)高凈值家族在選擇家族財富傳承時,越來越多傾向于在香港設(shè)立離岸家族信托。為何選擇在香港呢?香港的優(yōu)勢體現(xiàn)在哪些方面?
               
              離岸信托概述

              離岸信托,又稱海外信托,是指委托人、受托人和受益人都不是本國居民的信托業(yè)務(wù)。委托人在離岸法域以家族財富的管理、傳承和保護為目的,依托家族財富成立一定規(guī)模的信托資產(chǎn),委托給離岸法域的信托機構(gòu),由信托機構(gòu)以自己的名義按委托人的意愿,根據(jù)商事活動的一般規(guī)則進行管理,并將所得信托收益分配給家族成員的一種制度安排,實現(xiàn)資產(chǎn)隔離保護、財富管理和傳承、稅務(wù)籌劃等目標。 


              離岸家族信托的特點

              離岸家族信托的特點
              離岸家族信托的主要特點離岸家族信托的特點在于:
              第一,在法律制度方面,信托立法非常靈活,強制性規(guī)定較少,且非常重視信托信息的保密性,離岸家族信托沒有強制披露義務(wù);
              第二,在管理信托財產(chǎn)的權(quán)力方面,改變了英美法系“受托人中心主義”的傳統(tǒng),多采取“董事會中心主義”,即豁免了受托人原本負有的管理義務(wù),將管理家族信托的權(quán)力由受托人向家族企業(yè)的董事會轉(zhuǎn)移,以配合家族對企業(yè)控制權(quán)的要求;
              第三,“目的信托”與“消極信托”運用得比較普遍。離岸家族信托的年收益率比較低,大多只能達到2%-3%,因此家族信托的設(shè)立目的不是為了追求財富的增加,而是為了滿足家族財產(chǎn)的保值、傳承和慈善事業(yè)的需求。

              離岸家族信托的類型

              離岸家族信托的類型
              離岸家族信托可分為兩類:
              1、自由裁量信托
              也稱為全權(quán)委托信托 (Discretionary Trust)。在設(shè)立時,信托契約賦予受托人自由處分信托財產(chǎn)的權(quán)利。受托人可以酌情決定受益人分配信托財產(chǎn)的方式、范圍和時間等。
              2、固定權(quán)益信托 (Fixed Interest Trust)
              設(shè)立人對信托財產(chǎn)的分配和管理方式作出明確規(guī)定,受托人無權(quán)進行自由裁量。受益人對信托收入和資本的特定部分擁有固定權(quán)益。
               

              香港設(shè)立離岸家族信托的優(yōu)勢

              香港設(shè)立離岸家族信托的優(yōu)勢
              1、資產(chǎn)隔離
              香港是一個普通法適用地區(qū),法律擁有權(quán)和實益擁有權(quán)可以分開,這能夠保護資產(chǎn)免受第三方債權(quán)人和其他索償?shù)那趾Α?/div>
              2、稅務(wù)優(yōu)勢
              在香港,家族信托里的資產(chǎn)于未分配之前無需繳納資本利得稅、利息和股息預(yù)扣稅等,降低家族財富稅負。
              3、法律優(yōu)勢
              香港法律規(guī)定的家族信托具有特點,如允許信托設(shè)立人保留投資者資產(chǎn)管理權(quán)力、信托期限無法定限制等。
              4、保密優(yōu)勢
              香港信托無需登記,家族信托具有良好的保密性。
               
              結(jié)語:家族信托作為家族財富管理中的一道防火墻,使財產(chǎn)得到更安全保護,同時滿足富豪財富增值和傳承需求。香港設(shè)立離岸家族信托具備諸多優(yōu)勢,成為富豪們的理想選擇。

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              集團行政總裁
              張海亮
              卓佳大中華區(qū)行政總裁
              蔣夢南
              瑞豐德永負責人
              王國勇
              行政總裁
              新加坡
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              泰國 / 越南
              葉國亮
              行政總裁及董事總經(jīng)理
              馬來西亞/納閩
              Scott Sato
              行政總裁
              日本
              伊恩 · 康明斯
              行政總裁 – 離岸
              開曼群島/巴巴多斯/BVI/美國業(yè)務(wù)
              John Rowe
              董事總經(jīng)理
              英國
              Nick Messum
              董事總經(jīng)理及離岸地區(qū)財務(wù)總裁
              BVI

              典型客戶案例

              tricor卓佳 | 瑞豐德永服務(wù)客戶

              公司:紅牛
              行業(yè):飲食業(yè)
              公司:奧迪

              行業(yè):汽車、引擎和動力設(shè)備、自動駕駛

              公司:復(fù)星
              行業(yè):工業(yè)和建造業(yè)
              公司:KEEN, Inc.
              行業(yè):服裝與時裝
              公司:本田

              行業(yè):汽車、飛機、引擎和動力設(shè)備

              公司:三菱重工

              行業(yè):工業(yè)設(shè)備, 工業(yè)和建造業(yè), 可再生能源與環(huán)境, 機械, 運輸

              公司:天津軌道交通集團
              行業(yè):運輸
              公司:萬華化學集團
              行業(yè):化工新材料
              公司:諾貝爾集團
              行業(yè):建筑材料
              公司:恒生電子

              行業(yè):金融軟件、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商

              公司:海康威視

              行業(yè):安防產(chǎn)品、視頻處理技術(shù)、視頻分析技術(shù)

              公司:中國城建
              行業(yè):建筑工程

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